浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深母婴

/ / 2015-10-25
人众金服在网贷之家最新评级中排第70名,这已经不是侦探第一次写网贷之家评级榜中的平台了。(年化40%的百金贷排名第86了,你还信评级吗?)(来填坑了,聊聊评级第...

  人众金服在网贷之家最新评级中排第70名,这已经不是侦探第一次写网贷之家评级榜中的平台了。(年化40%的百金贷排名第86了,你还信评级吗?)(来填坑了,聊聊评级第42名的可溯金融。)

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

  这篇文章还是比较长的,侦探先将深扒的情况总结一下,

  1、违规开设线下理财门店,POS机刷卡投资;

  2、线下关联公司股东失信被执行;

  3、类e租宝套路,几百家空壳公司融资近3亿!

  违规开设线下理财门店,POS机刷卡投资

  人众金服在上海地区设有多个线下理财门店-御财师,虽然该门店与人众金服的运营主体和法人并不相同,但二者存在千丝万缕的联系。

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

  此外,粉丝发给侦探一份人众集团的介绍,可以看出,其实集团下御财师混淆独立公司的概念,利用人众金服的名义和资质招揽客户,包括银行存管和ICP许可证还有三级等保。

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

  经查询,人众金服(https://www.51rz.com/)的运营公司为“浙江人众金融服务股份有限公司”,公司股权结构如下:

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  而用户在御财师出借资金,竟然是使用POS机进行刷卡,

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  根据POS机开出的收款凭条显示,接收商户为杭州人众资本管理有限公司,涉嫌“直接或间接接受、归集出借人的资金”,同样违反监管规定。

  而收款的“杭州人众资本管理有限公司”的控股股东,正是人众金服的法人兼大股东-李敏。

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  基本可以确定人众金服和御财师同为兄弟公司,只是自作聪明剥离股权关系而已。

  根据8.24《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,网贷平台不得自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目。

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  线下关联公司股东失信被执行,担保无意义

  粉丝发给侦探一张御财师理财人员发的宣传单,可以看到,承销人“清远菩提文化产业投资有限公司”,这家公司的法人是邱东杰

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

  而此人与人众金服也是有千丝万缕的关系,他曾与“杭州人众资本”一起投资了几家企业,不过目前都是注销状态。

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  与御财师类似,认购此产品也是使用POS机刷卡的形式;

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

  而大家可以在宣传页中看到“由中融文创投资基金管理(北京)有限公司对本项目进行担保”,而所谓的“中融文创投资基金管理(北京)有限公司”其实就是“清远菩提文化产业投资有限公司”的股东。

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

  上图中“华森融信 ”就是“中融文创”的曾用名,这种担保有何用。

  更何况,清远菩提文化的股东之一“李伟洪”已被列为失信被执行人,简直是无法直视了。

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

  e租宝套路升级版,超多空壳公司

  如果说前面都只是平台的关联公司的风险,那么侦探用几天时间抓取了平台两千多条“众供宝”的标的信息,整理分析后发现了人众金服背后隐藏的巨大风险。(所有抓取数据均为平台官网公示的信息)部分信息见下图:

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

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  目前平台最新一期众供宝编号为2882,因此抓取的2468条数据也算是比较完整的。

  接下来看平台哪些标的借款企业是明显的空壳公司。

  1、编号:众供宝-2763

  标的链接:https://www.51rz.com/projectDeta ... type=1#/information

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

  借款金额:100万

  借款企业:盱眙智新信息科技有限公司

  成立时间:2018-02-06

  注册资本金:1000万

  法人:张剑波

  2、编号:众供宝-2764

  标的链接:https://www.51rz.com/projectDeta ... type=1#/information

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

  借款金额:100万

  借款企业:盱眙雨坤信息科技有限公司

  成立时间:2018-03-15

  注册资本金:1000万

  法人:王玲

  3、编号:众供宝-2765

  标的链接:https://www.51rz.com/projectDeta ... type=1#/information

浙江人众金服用壳公司融资3亿,套路比e租宝还深

借款金额:100万

  借款企业:盱眙迎轩信息科技有限公司

  成立时间:2018-03-15

  注册资本金:1000万

  法人:张振旭

  4、编号:众供宝-2766

  标的链接:https://www.51rz.com/projectDeta ... type=1#/information

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借款金额:100万

  借款企业:盱眙亦睿信息科技有限公司

  成立时间:2018-03-15

  注册资本金:1000万

  法人:吴宗泼

  大家看懂了不?成立时间基本都是3月15日,借款企业名称基本都是盱眙XX信息科技有限公司,更巧合的是,每家借款企业注册资本金都是1000万。

  而侦探也正是通过这些信息锁定了这些借款企业以及盱眙这个地方。

  要知道,盱眙县,是江苏省淮安市下辖县,而2018年成立的,注册资本金1000万元的一共也就只有不到100家。而在3月15号成立的也就十家左右。

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